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中国股民被“推荐、点评”害惨了-买卖股票手续费怎么算

怎么看股票 怎么看股票 10月10日 15:40

你还记得第一次下决心买股票时的情形吗?或许是这样的一幅图像:听到周围朋友谈论从炒股中赚了许多钱后,你多少有些惶恐,一盘算,朋友炒股所得已达到自己年薪的一半!或者你看了一本热销的投资圣经类的著作,发现炒股原来那么简单;又或者你看到一则振奋人心的股市利好新闻,许多股票不断涨停,交易市场内每个股民都笑逐颜开。

总之,炒股能赚钱的各类信息让你下定决心从此投身股市,并认定投资是生活中必不可少的一部分,是钱生钱的必由之路。

作为投资新手的你便迅速找到一家银行,迅速开通证券账户,接下来便遇到炒股的第一个疑惑:要买哪只股票?我敢断定,你一定会先问在股市中大有斩获、在圈子内小有名气的朋友,向他们打听购买哪只股票合适?

听从朋友的推荐,是炒股的第一步。听信股评专家推荐,每天必看收市点评是炒股的第二步。

中国股民被“推荐、点评”害惨了

内幕消息往往子虚乌有

如果能知道你仰慕已久的人手中持有什么股票,那该多让人兴奋!那直接意味着没有任何风险就能趁机大“捞”一把。即便你入市多年,已经有初步炒股判断能力,你还是会蠢蠢欲动。因为我们每个人都无法摆脱轻松赚大钱的诱惑。

有这样一位年轻人,当时已经是证券市场的分析员了,他明白一个道理并多次对炒股新手建议:买股票前,要对公司进行详尽的研究,做足必要的专业准备。 有一次,他瞄准了一家炼糖公司,并对这家公司的前景进行了彻底的研究,在对各类事实和资料做了精心分析之后,他对这家公司将来会有什么变化有了自己的判断。终于,一次机会来临了,他赚到了6万美元,这是他赚到的第一笔大钱。“我赚到钱之后的第一件事,就是宣布自己结婚了。”他这样说。

正当这位年轻人试图凭借所得的6万美元利润大展宏图的时候,机会来临了。他得到了一则消息:一家烈酒酿造公司的股票值得买进,因为这位年轻人所在公司的老板私下表达过这样的观点。或者说,一个比他自己更接近老板的人告诉过他,曾经亲耳听到老板这样说过。

年轻人相信了这则消息。

这家公司是全国规模最大的烈性酒制造商和销售商,而且这家公司与其他三大烈性酒酿造企业合并的消息甚嚣尘上,他便把所有的钱都投了进去。

很显然,他的结局是致命的,他把以前赚的所有利润全都赔了进去,用他的话说:“这是我一生中最大的损失。”

这位年轻人叫伯纳德巴鲁克,是美国第一位通过炒股成为百万富翁的人。


投机者的基本品质包括想象力、耐力、远见及经验,剩下的就是运气了,而不是所谓的内部消息。

炒股人群中,没有人能因为听从内幕消息而赚得巨额财富,因为即便这一次赚得盆满钵满,下一次的内幕消息就会把你打回原形,甚至拖下深渊。炒股要注重自己的分析判断,加强自己的研究能力,而不能依托内幕消息。

沃伦巴菲特大学毕业之后就知道要培养自己的投资风格,本杰明格雷厄姆通过回忆录讲述自己的巨亏经历,来提醒读者听从内幕消息有风险,可能会血本无归。

世界上最伟大的证券投机商,有“华尔街巨熊”之称的杰西利弗莫尔也提醒说:“远离小道消息。”最为中国人所熟知的炒股名著《股票作手回忆录》一书,正是以杰西利弗莫尔为原形撰写的炒股小说,它已经成为了基金经理、散户必备的操作手册。

杰西利弗莫尔建议每个股民都要在笔记本的首页写上这句话股票期权什么意思:“小心内幕消息!一切内幕消息概不例外!”他说:“在股市交易中,小道消息是给我带来最大伤害的一种东西。正如我的一位朋友跟我所说的:‘我不相信任何小道消息,我宁可犯我自己的错误,也不犯别人的错误!’”

为什么我们要把精力和时间浪费在听那些半真半假、捕风捉影的小道消息上呢?在捕捉信息方面我们又如何与机构大户们竞争呢?

相信小道消息,意味着我们根本就没有仔细思考过购买股票的风险,没有认真对待好不容易积攒的种子钱。

比如,我们在花费几百块钱买电视、冰箱这类家用电器时,总会反复比较各种品牌、型号的优缺点。但在花几万元的股票投资中,我们却往往仅仅参考电视台证券时间某位所谓专家的观点,某位名家博客的观点,或者某篇研究报告,更糟糕的是甚至仅仅听到身边的人一点儿小道消息,就把钱赌进去了。

你要知道,我们看到或听到的信息中至少95%都是无用的。

曾有这么一则有趣的故事。一位初到曼哈顿的投资者,发现华尔街附近停泊着许多豪华游艇,别人告诉他这些游艇属于那些最成功的股票经纪人。于是,这位投资者天真地问:“客户的游艇在哪里?”《客户的游艇在哪里》作为畅销书为人乐道,也就是因为开篇的这则无知的发问。

从某种程度上说,轻信分析师的建议,和相信小道消息带来的负面效果一样。股票经纪人都是通过推销产品获得佣金收入的。因此,将投资过程形容得越负责,客户就越需要他们的投资建议。

一位妇女要给她的小狗买一个喝水用的小碗。营业员问:“要不要帮你在碗上刻下‘狗’的字样?花费不多。”妇女答道:“哦,不用了,不是我丈夫要喝水,我的狗也不识字!”

市场上可以找到很多分析师的投资建议,很多都像上面这个故事中的建议一样过于花哨复杂而无用。

很多人会说,你买这只股票吧,我的一个基金经理朋友说,它会大涨。或者又推荐说,我在证券交易所的朋友、我在投资类权威期刊的朋友推荐了那只股票,买它吧,肯定错不了。

这些都是轻率处理自己辛苦攒下的种子钱的人。

邱永汉在日本、中国台湾和香港地区是家喻户晓的传奇人物,被称为日本股神。他刚开始炒股的时候,也去寻找内部推荐。

在自传中,他这样写道:“我当时前往日本知名的钻石出版社向担任编辑部长的石山四郎先生拜托,‘今后我想买卖股票,请为我介绍一位好顾问。’”

但是石山先生回答道:“这很难办呢。”因为,他的公司能盖起雄伟的办公大楼,并不是靠教人买股票致富收取提成做到的,而是靠销售教导购买股票方法的杂志赚钱做到的。

同样的道理,证券公司的职员或在现场工作的经纪公司职员也不可能提供多么准确的消息,提供多么好的交易。证券公司员工是禁止从事交易的,但只是禁止以其本人姓名购买股票,借用他人名义下单炒股却不无可能。即使如此,邱永汉说:“我却从未听过证券公司营业员因股票赚大钱,从而跻身富豪之列的。”

直到在炒股中滚打多年后,邱永汉才领悟到,处在股票涨跌现场时,正如在海岸边仅留意涌来的海浪而看不见整个海洋一样,看不见行情的潮流趋势。因此,若仅留意一两元的利差,就几乎与巨额利益绝缘。即使抢到两三元的利差,一旦遭到大波浪的冲击,好不容易赚到的钱就会消失得无影无踪。

邱永汉的经验提醒我们,舍去圈内人意见也是一条出路。邱永汉在自传中写道:

我第一次接触股票市场时,直觉上感到不听信社会的常识极为重要。

所谓常识就是指根据过去的体验,不知不觉在我们脑海中建立起来的想法。若维持此常识不变却无法适应未来,反而成了预设立场的包袱。因此,打破常识的轨迹,反而对发展更有帮助。

散户的天然信息弱势

我们都知道,与小股民比较起来,庄家或大户的资金实力、交易手段都有质的差别,同理,我们可以推断出,小股民不可能在信息上占据优势,仅依靠小道消息是太为拙劣的手法了。

远离小道消息,我们需要明白,散户炒股有着天然的信息弱势。我们摄取股市信息的主要方式是通过网站、报刊、广播及电视等正规和公开渠道。而机构大户除了通过电话、传真等先进的通信技术猎取第一手资料外,还往往能通过各种关系获得大量的内幕消息。有些机构大户本来就是股票交易的关联者,他们本身就是信息的源头。

听信朋友,听信小道消息从而赌上辛苦积攒的种子资金是不明智的。这里,让我们展现一下“世界级短线杀手” 迈克尔斯坦哈特的工作图景,来看看大户们是怎样占据信息优势的。

投资大师小传:迈克尔斯坦哈特

世界级短线杀手。1967年,斯坦哈特在纽约开了以自己名字命名的投资管理公司,28年后,他关闭了26亿美元的合伙投资基金,全身引退转而投身于公益慈善事业。

如果谁在1967年作为合伙人投给斯坦哈特10 000美元,那么20年后就可以拥有100万美元。

斯坦哈特被人称为“世界级短线杀手”,他所感兴趣的不是华尔街的深度研究报告,如果你走进斯坦哈特的办公室,你就会发现这里几乎看不到一张纸。

斯坦哈特每年付给华尔街经纪人的交易佣金高达3 500万美元,他花那么多钱不是为了得到一些内幕消息,因为他介绍说,自己在“出货”时也曾故意制造过类似的“预言”。他花这笔钱是为了在第一时间知道信息,在每笔巨额交易上都能较之别的投资者保持一点点优势。

华尔街的一些公司影响力非常大,他们的看法往往会在一定程度上左右市场走势。由于付了如此高额的佣金,他会不断接到从华尔街打过来的电话,向他提供一些可能有利可图的交易的消息。“我们将调低对通用电气下个季度的盈利预期!” “花旗将调高巴西的信用等级!”当这些公司的主要分析师有新的想法时,斯坦哈特希望自己能接到“第一个电话”。

即便是花巨资购买消息,斯坦哈特也不会轻易认同这些分析师的观点,但是斯坦哈特希望:只要那些在他之后接到这些分析师电话的人认为是对的就足够了,他就有了操作行情的时间和空间。

中国的庄家和大户们在占据信息优势上有本质的区别吗?

形成自己的炒股模式

上面已阐述了很多,我们的建议是:

炒股初期,最应建立起属于自己的信息系统,依据信息做出系统的自我决策,最终培养出自己的炒股习惯。

人性也是复杂的,所以即便巴鲁克是身经百战的投资者,也犯过重大错误。虽然巴鲁克很快就从那次听信小道消息而致的亏损中翻了身,基于对事实的清晰思考和准确判断,此后赚到了第一桶金70万美元,但是,由于他的一位好友是咖啡交易中首屈一指的领军人物,又具有人们求之不得的商业判断力,30多岁的巴鲁克便轻信好友而参与巴西咖啡交易,这次交易让他损失了七八十万美元,再次吃了听信他人消息的苦头。

无知者从来都是无畏的,在投资领域亦如此。很多散户投资者在投资之前,往往对所投资的公司知之甚少,甚至根本一无所知,他们或者用心聆听所谓“股神”、“专家”的“谆谆教导”,或者深信亲朋好友的“金玉良言”,盲目地买入和卖出,把手中的资金扔进茫茫的股海中,以赌徒的心理期待奇迹的出现。结果只能是少数人看到了微弱的阳光,而大多数人葬身于茫茫海底。

世界上最伟大的基金经理彼得 林奇曾说:

个股飙升或暴跌背后总有某种理由,那种信息是可以清晰明显地找出来的,而且也经常是充足的。在现今这种信息资源丰富的环境下,投资者可以获取那些从前只为华尔街资深分析师提供的数据资料。

必须找到一种最适合自己的投资模式和投资风格,并将其坚持到底,这是我们炒股伊始必须形成的观念。


下面10个交易建议,正是你获得盈利最需要的

1. 不要因为更小时间图的变化而草率退出交易

如果你交易的日内图,那就在日内图上查看和管理交易。如果这时候你去看4小时图,很可能被吓得赶紧退出交易。这是很多人犯的错误。

2. 止损置于你交易设置失效的区域

不要根据你愿意承担的亏损范围来设置止损,而是根据市场结构来设置,即当止损触发时,你知道自己已经错了。

假设你在支撑位做多,那么价格突破支撑位时,你就知道自己错了

3. 跟随趋势交易可以提高盈利可能

在一个趋势市场,价格总是表现为上上下下的波浪运动,我们可以比喻为:

  • 推进运动——顺着趋势方向的变化
  • 修正运动——短暂的价格回调变化

正常来说,推进运动总是强过修正运动,因此顺着趋势交易,你才可以最大化盈利。

4. 找到最适合你自己的交易方法

如果你钟爱交易市场,并且让它占据了很多的时间和生活,那么长线趋势跟踪就不适合你了。如果你有全职工作,并没有很多时间去观察和分析市场,那么日内交易可能不适合你,因为你没办法聚焦精力,很容易错过交易机会。

我想说的是,每个人都要找到适合自己的交易方法。这里有几个小建议:

  • 交易方法要适合你对市场的认知和偏好(你更倾向趋势市场还是区间市场?)
  • 找到契合你时间表的交易时段
  • 不要随意切换交易系统

5. 不要在几次失败后就放弃交易策略

为什么这么说呢?因为再好的交易策略,在短期内都可能导致随机的结果。

扔1000次硬币,得到正反面的比例各自是50%。但是你只扔10次,出现正反面的次数却不可能同等,因为对比的范围太窄了。交易也是如此。几次亏损的交易不能证明一个交易策略是不好的。如果要比较,至少在100次交易后再做决定吧。

6. 有计划的交易者才能在交易中自律

如果你没有交易计划,那么情绪、交易目标和对市场的看法就会主导交易。你可能因为“朋友内部来的消息”、“觉得价格应该不会再跌了”、“好无聊”这样的理由去交易了。

但是......如果你的交易行为总是这么随意、没有任何标准,又怎么能期待得到稳定的交易结果呢?交易计划的重要性在于它建立了一套行为标准,让你不会随心所欲交易。

7. 每笔交易的资金风险控制在1%左右

假设你的交易系统盈利率为50%,你的风险回报比利为1:2,交易8次,前4次亏损,后4次盈利,那么你依然可以盈利吗?不,这得看情况——如果你的资金风险为30%,那么前4场交易下来你就一分不剩了。但是,如果你资金风险仅1%,那么8次交易下来你依然盈利4%。

有盈利的交易系统,但是没有好的风险管理,你最终还是一无所获。此外,别忘了一件事:亏损很简单,但是要在亏损后恢复资金缺很难:

如果亏损了50%,你要盈利100%才能保持账户收支平衡。如果你亏损90%...要拿回资金就很难了。

8. 盈利的交易者不必知道一切

为什么要强调这一点呢?因为我以前就犯过认知错误,以为自己需要知道一切才能盈利。知道我发现“少即是多”的道理。

不得不给大家忠告:你不需要知道市场基本面、不需要知道市场大型机构玩家在做什么、不需要懂所有的技术指标和形态、也不需要买各种各样的自营软件和工具。

你需要的是什么呢?只有3点:

  • 有优势的交易策略
  • 合理的风险管理
  • 平衡的心态

9. 认真对待交易,你需要写交易日志

你想得起前几次交易情况吗?也许当时碰到了潜在盈利高的机会、也许你的策略当时没有发挥作用、也许你没有按照计划交易导致结果一团糟。

没有交易日志,你怎么知道自己哪里做错了、哪里做得好?你压根儿也不知道自己需要在哪里改进。明白我的意思了吗?如果你认真对待交易,那就必须记录交易日志。

10. 教你用这一招提升盈利表现

不是增加信号过滤工具,也不是调整指标参数,而是——知道什么时候远离市场。

假设一种趋势跟踪策略在趋势市场盈利率为20%,在区间市场亏损率为15%。某段时间市场分别呈现了一次趋势和区间行情,那么交易者最终盈利5%。如果你能够区分出什么时候是区间行情,然后直接避开在这段时间交易,是不是整体盈利率就有20%了呢?

你知道什么时候做多、什么时候做空,此外,还应该知道自己什么时候应该远离市场不交易。

声明:

本文仅供参考,不构成操作建议,风险自负;股市有风险,投资需谨慎。

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